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融資小百科 2021年05月07日

融資租賃是什麼?了解定義及優缺點,幫助企業靈活運用資金

融資租賃又稱設備租賃、機器租賃,是企業常見的融資方法,透過租賃設備的方式增加資金靈活度,幫助中小企業穩定成長,但您知道融資租賃有哪些形式,申辦時又有哪些條件要求嗎?接下來跟著本文的腳步,一起認識融資租賃定義、形式、優點及申辦條件,幫助您順利取得資金援助。

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融資租賃是什麼?認識融資租賃定義及形式


以下為您整理融資租賃定義及3種形式介紹,幫助您深入了解融資租賃。


融資租賃(設備租賃)是什麼?

融資租賃是什麼?

當企業有購買設備、機械等需求,手中的現金卻不足以負擔時,可以向融資公司申請融資租賃服務,由融資公司(出租人)向設備廠商(出售人)購買設備,再出租給企業(承租人)使用,承租設備期間,設備所有權屬於融資公司,由設備商負責設備的維修及保養工作,而企業則必須按時繳交租金。等到租約到期後,企業可以用優惠價格向融資公司購買設備,或者租約到期後,由企業直接取得設備的所有權。



融資租賃的2種形式:設備租賃、售後租回

除了上述介紹的設備租賃之外,廣義的融資租賃還包含售後租回:


售後租回:企業將設備出售給融資公司,藉此取得週轉資金,再以租賃的方式向融資公司承租設備繼續生產,租約期滿後企業可以選擇回購設備。


什麼人需要融資租賃?了解融資租賃5大好處、條件及申請所需文件

評估設備租賃好處有哪些?

了解融資租賃的定義之後,接下來為您整理融資租賃的好處、條件申請需要的文件,幫助您評估自己適不適合申辦融資租賃,順利解決資金週轉問題。


申辦融資租賃前,先了解融資租賃的5大好處


  1. 不必一次投入大量資金,增加財務運用的靈活度。
  2. 以少量資金滿足設備需求,幫助企業加速成長。
  3. 融資租賃所支付的租金,可以依費用科目抵減所得。
  4. 可以量身訂製融資方案,生產機器、商業設備、節能設備、運輸設備等皆可申辦融資租賃。
  5. 租約期滿後可以用優惠價格購買設備,或者直接取得設備所有權。

根據上述整理的5大好處,融資租賃是中小企業資金週轉的好辦法,無論企業處於創業初期、規模擴張或產業轉型階段,需要購入生產或商業設備時,透過融資租賃降低財務風險,可以幫助企業穩定成長。


機器設備租賃條件有哪些?

想申請融資租賃必須滿足以下承租人及租賃標的物條件:


-承租人資格:承租人必須經營有正常營收的法人單位,才能以法人的名義申請融資租賃。

-租賃標的物條件:租賃標的物必須是實體資產,滿足通用性、保值性、變現性及易拆性等特點,且不可為易耗物或個人消費品。


設備租賃流申請需要準備哪些文件?

申請設備租賃時建議先準備以下文件:


  1. 負責人信用資料:信用報告及信用卡帳單等資料。
  2. 身分證明文件:負責人身分證正反面影本。
  3. 公司營業登記:包括變更登記表、商業登記抄本等最新營業登記文件。
  4. 銀行活存存摺:公司或個人最近3個月的銀行存摺封面及往來明細。
  5. 401/403/405報表:申請金額70萬以上必須提供營業人銷售額與稅額申報書。

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