如何取得企業貸款利率優惠？一篇搞懂貸款方案、條件及申辦流程

無論是剛創業、企業轉型或是業務擴張，公司在營運時經常會有資金週轉的需求，而企業貸款是多數公司取得資金的主要管道，挑選合適的貸款方案可以幫助企業穩定成長，但企業貸款究竟該如何申辦？企業貸款利率又是多少？本文為您整理了企業貸款方案介紹、企業貸款條件、額度及利率比較，幫助您找到最優惠的貸款方案，順利取得資金援助。如有融資相關問題歡迎直接撥打 02-8751-3510，或者直接加入會員，將有專人為你服務。企業貸款是什麼？認識3種企業貸款方案企業貸款是以公司行號、企業法人名義申請的貸款服務，主要用於企業資金週轉，例如拓展營運、財務規劃或業務開發等，以下為您整理常見的3種企業貸款類型，幫助您了解企業貸款方案。1.中小企業貸款服務業、製造業、貿易產業等中小型企業，有時會需要資金購買機器、設備、土地及廠房，在週轉資金不足的情況下，可以向各大銀行或民間貸款機構申請中小企業貸款，取得即時的資金援助。2.青年創業貸款青年創業貸款是政府鼓勵青少年勇於創業的貸款方案，補助對象為20～45歲的國民，因為有政府的補助，所以貸款利率會比一般企業貸款更低，進而減輕青少年創業的負擔。想了解詳情可以參閱經濟部青年創業及啟動金貸款專區。3.微型創業貸款為了提升我國女性、中高齡國民及離島居民的勞動參與率，勞動部推出微型創業鳳凰貸款，藉此創造更多的就業機會。主要輔助的對象為以下3者： 20歲～65歲的女性 45歲～65歲的國民 20歲～65歲，且設籍於離島的居民企業貸款如何申辦？了解企業貸款條件、額度及申辦流程認識常見的3種企業貸款方案之後，接下來為您介紹企業貸款條件、額度及申辦流程，幫助您順利取得週轉資金。企業貸款條件有哪些？雖然每個貸款機構的企業貸款條件不盡相同，但基本上都必須滿足以下4個條件： 公司負責人需年滿20歲，具備完全行為能力。 公司必須領有營利事業登記證。 公司有依法開立發票並繳納稅金。 公司成立滿一年且年營業額達100萬。除了上述的4個基本條件之外，如果想了解不同貸款方案的詳細資格限制，建議直接諮詢貸款機構。企業貸款額度如何估算？影響企業貸款額度的因素包含公司營收、企業規模及資本額等，貸款額度從數十萬到數千萬不等，建議根據您的資金需求挑選合適的企業貸款方案，如果銀行的貸款方案額度不足，也可以參考民間貸款機構提供的企業貸款服務，雖然貸款利率通常較高，但可以取得更多的貸款資金，滿足資金需求。企業貸款申辦流程｜6步驟完成申請程序 準備審核文件：申請企業貸款時需準備401報表 、近年資產負債表、營利事業登記證、負責人身分證明文件、公司銀行帳戶存摺等資料。   擔保品估價：如果申請企業貸款時有提供抵押品，例如房產、土地等，貸款機構會進行不動產鑑價，根據抵押品的價值評估貸款額度及利率。   貸款條件審核：貸款機構會根據公司的財務狀況、負責人的信用狀況、抵押品估值以及資金用途等條件，審核企業貸款的額度及利率。   簽約對保：完成貸款審核之後，會核對貸款的額度及利率，確認雙方都能接受貸款審核的結果並進行簽約。   抵押品設定：如果有提供抵押品擔保，需要進行抵押權設定的流程，設定的金額通常是貸款額度的1.2倍。   撥款：完成上述的所有程序之後，貸款金額會撥款到指定的企業帳戶中。企業貸款利率比較｜各家銀行貸款利率是多少？ 銀行 企業貸款方案 企業貸款利率 台灣銀行 中小企業成長專案貸款 根據規定提供優惠利率 玉山銀行 青年創業啟動金貸款 1.42%起 合作金庫 青年創業及啟動金貸款 1.43%起 玉山銀行 企業e指貸 1.6%起 彰化銀行 中小企業抗疫貸款 1.61%起 星展銀行 星展企業星利貸 1.88%起 台新銀行 微型企業飛速貸 3%起 瑞興銀行 企業小頭家貸款 3.095%起 以上資料僅供參考，實際貸款利率以各家銀行公告為準，申辦貸款前建議直接諮詢各家銀行，協助評估貸款額度及利率，順利取得資金援助。無法申請企業貸款怎麼辦？應收帳款融資為您解決資金問題如果公司不符合申請企業貸款的資格，卻又急需資金週轉該怎麼辦？中租．支票通 - 應收帳款融資平台可以為您解決即時資金需求，只要您有買方的應收帳款，提供發票或合約為憑據，，即可轉讓該帳款債權並即時兌現，受讓成數最高10成，24小時即可完成申請，最快當日撥款，幫助企業度過週轉難關。如果您有任何資金週轉的需求或疑問，歡迎隨時諮詢中租．支票通 - 應收帳款融資平台，我們將由專人為您服務。延伸閱讀：應收帳款承購是什麼？搞懂申請辦法、條件及利率，解決資金週轉問題支票借款是什麼？5分鐘搞懂支票貼現利率、額度及風險 {"@context":"https://schema.org","@type":"FAQPage","mainEntity":[{"@type":"Question","name":"企業貸款額度","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"影響企業貸款額度的因素包含公司營收、企業規模及資本額等，額度從數十萬到數千萬不等，建議根據您的資金需求挑選合適的企業貸款方案"}},{"@type":"Question","name":"企業貸款利率","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"銀行利率從1.42%起到3%都有，申辦貸款前建議直接諮詢各家銀行，協助評估貸款額度及利率，順利取得資金援助"}},{"@type":"Question","name":"企業貸款條件","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"1.公司負責人需年滿20歲，具備完全行為能力。\n2.公司必須領有營利事業登記證。\n3.公司有依法開立發票並繳納稅金。\n4.公司成立滿一年且年營業額達100萬。"}},{"@type":"Question","name":"銀行企業貸款申請失敗怎麼辦？","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"中租．支票通 - 應收帳款融資平台可以為您解決即時資金需求，只要您有特定買方的應收帳款，提供發票或合約為憑據，即可轉讓該應收帳款並即時兌現"}}]}