如何取得企業貸款利率優惠？一篇搞懂貸款方案、條件及申辦流程

無論是剛創業、企業轉型或是業務擴張，公司在營運時經常會有資金週轉的需求，而企業貸款是多數公司取得資金的主要管道，挑選合適的貸款方案可以幫助企業穩定成長，但企業貸款究竟該如何申辦？企業貸款利率又是多少？本文為您整理了企業貸款方案介紹、企業貸款條件、額度及利率比較，幫助您找到最優惠的貸款方案，順利取得資金援助。 企業貸款是什麼？認識3種企業貸款方案 企業貸款是以公司行號、企業法人名義申請的貸款服務，主要用於企業資金週轉，例如拓展營運、財務規劃或業務開發等，以下為您整理常見的3種企業貸款類型，幫助您了解企業貸款方案。 1.中小企業貸款 服務業、製造業、貿易產業等中小型企業，有時會需要資金購買機器、設備、土地及廠房，在週轉資金不足的情況下，可以向各大銀行或民間貸款機構申請中小企業貸款，取得即時的資金援助。 2.青年創業貸款 青年創業貸款是政府鼓勵青少年勇於創業的貸款方案，補助對象為20～45歲的國民，因為有政府的補助，所以貸款利率會比一般企業貸款更低，進而減輕青少年創業的負擔。想了解詳情可以參閱經濟部青年創業及啟動金貸款專區。 3.微型創業貸款 為了提升我國女性、中高齡國民及離島居民的勞動參與率，勞動部推出微型創業鳳凰貸款，藉此創造更多的就業機會。主要輔助的對象為以下3者： 20歲～65歲的女性 45歲～65歲的國民 20歲～65歲，且設籍於離島的居民 企業貸款如何申辦？了解企業貸款條件、額度及申辦流程 認識常見的3種企業貸款方案之後，接下來為您介紹企業貸款條件、額度及申辦流程，幫助您順利取得週轉資金。 企業貸款條件有哪些？ 雖然每個貸款機構的企業貸款條件不盡相同，但基本上都必須滿足以下4個條件： 公司負責人需年滿20歲，具備完全行為能力。 公司必須領有營利事業登記證。 公司有依法開立發票並繳納稅金。 公司成立滿一年且年營業額達100萬。 除了上述的4個基本條件之外，如果想了解不同貸款方案的詳細資格限制，建議直接諮詢貸款機構。 企業貸款額度如何估算？ 影響企業貸款額度的因素包含公司營收、企業規模及資本額等，貸款額度從數十萬到數千萬不等，建議根據您的資金需求挑選合適的企業貸款方案，如果銀行的貸款方案額度不足，也可以參考民間貸款機構提供的企業貸款服務，雖然貸款利率通常較高，但可以取得更多的貸款資金，滿足資金需求。 企業貸款申辦流程｜6步驟完成申請程序 準備審核文件：申請企業貸款時需準備401報表 、近年資產負債表、營利事業登記證、負責人身分證明文件、公司銀行帳戶存摺等資料。   擔保品估價：如果申請企業貸款時有提供抵押品，例如房產、土地等，貸款機構會進行不動產鑑價，根據抵押品的價值評估貸款額度及利率。   貸款條件審核：貸款機構會根據公司的財務狀況、負責人的信用狀況、抵押品估值以及資金用途等條件，審核企業貸款的額度及利率。   簽約對保：完成貸款審核之後，會核對貸款的額度及利率，確認雙方都能接受貸款審核的結果並進行簽約。   抵押品設定：如果有提供抵押品擔保，需要進行抵押權設定的流程，設定的金額通常是貸款額度的1.2倍。   撥款：完成上述的所有程序之後，貸款金額會撥款到指定的企業帳戶中。 企業貸款利率比較｜各家銀行貸款利率是多少？ 銀行 企業貸款方案 企業貸款利率 台灣銀行 中小企業成長專案貸款 根據規定提供優惠利率 玉山銀行 青年創業啟動金貸款 1.42%起 合作金庫 青年創業及啟動金貸款 1.43%起 玉山銀行 企業e指貸 1.6%起 彰化銀行 中小企業抗疫貸款 1.61%起 星展銀行 星展企業星利貸 1.88%起 台新銀行 微型企業飛速貸 3%起 瑞興銀行 企業小頭家貸款 3.095%起 以上資料僅供參考，實際貸款利率以各家銀行公告為準，申辦貸款前建議直接諮詢各家銀行，協助評估貸款額度及利率，順利取得資金援助。 無法申請企業貸款怎麼辦？應收帳款融資為您解決資金問題 如果公司不符合申請企業貸款的資格，卻又急需資金週轉該怎麼辦？中租．支票通 - 應收帳款融資平台可以為您解決即時資金需求，只要您有買方的應收帳款，提供發票或合約為憑據，，即可轉讓該帳款債權並即時兌現，受讓成數最高10成，24小時即可完成申請，最快當日撥款，幫助企業度過週轉難關。如果您有任何資金週轉的需求或疑問，歡迎隨時諮詢中租．支票通 - 應收帳款融資平台，我們將由專人為您服務。 支票通介紹:https://invoice.bizloan-chailease.com.tw/Home/Product 延伸閱讀： 應收帳款承購是什麼？搞懂申請辦法、條件及利率，解決資金週轉問題 支票借款是什麼？5分鐘搞懂支票貼現利率、額度及風險 {"@context":"https://schema.org","@type":"FAQPage","mainEntity":[{"@type":"Question","name":"企業貸款額度","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"影響企業貸款額度的因素包含公司營收、企業規模及資本額等，額度從數十萬到數千萬不等，建議根據您的資金需求挑選合適的企業貸款方案"}},{"@type":"Question","name":"企業貸款利率","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"銀行利率從1.42%起到3%都有，申辦貸款前建議直接諮詢各家銀行，協助評估貸款額度及利率，順利取得資金援助"}},{"@type":"Question","name":"企業貸款條件","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"1.公司負責人需年滿20歲，具備完全行為能力。\n2.公司必須領有營利事業登記證。\n3.公司有依法開立發票並繳納稅金。\n4.公司成立滿一年且年營業額達100萬。"}},{"@type":"Question","name":"銀行企業貸款申請失敗怎麼辦？","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"中租．支票通 - 應收帳款融資平台可以為您解決即時資金需求，只要您有特定買方的應收帳款，提供發票或合約為憑據，即可轉讓該應收帳款並即時兌現"}}]}